Tudo que você precisa saber para controlar suas finanças

Tudo que você precisa saber para controlar suas finanças

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Controle financeiro

Hoje, dia 19/04 nossos amigos do Dinheirama instituiram como o Dia da Independência Financeira.

Como parte do movimento decidimos compartilhar tudo (tá bom, não é tudo, mas é o mais importante) que sabemos sobre gestão financeira, incluindo nossa planilha  de controle financeiro (baixe aqui).

Controle financeiro

Registre TODAS suas movimentações
Além de nosso querido primeiro logo no alto da tela, você perceberá que o mais importante é registrar todas as movimentações. Não algumas delas, todas.

Se você não registrar todas as movimentações, no final a conta não vai bater e acoxambrações ou alterações técnicas serão necessárias.

Contabilmente, existem diversos tipos de movimentação e elas são razoavelmente complexas. Só pro controle do empreendedor, essas categorias que estão na planilha são mais do que suficientes.

De quem é e onde está o dinheiro?
Na aba “Balanço” você perceberá que registramos o quanto cada sócio investiu na empresa. Mesmo que você não tenha sócios, é importante registrar esses investimento para conferir se os resultados batem no final.

A fórmula é basicamente a seguinte: Dinheiro de investimento + Resultado da empresa = Ativos.

Os ativos representam seu dinheiro em caixa, no banco, em equipamentos, etc.

No nosso caso, como nosso resultado ainda é negativo, boa parte dos ativos vem pelo dinheiro de investimento. Repare que na célula “Total” aquele valor precisa ser igual às movimentações realizadas.

O fluxo de caixa é o rei
Se você fechou uma venda a prazo e o dinheiro vai cair aos poucos na conta, considere essa receita aos poucos. O dinheiro que importa é o que está na sua conta. Se você sabe que irá demorar a receber por uma venda, confira se você tem capital o suficiente para aguentar esse período. Confira: O que é o fluxo de caixa e qual sua importância.

As contas estão batendo?
Como já dizia Lavoisier “Nada se cria, nada se destrói. Tudo se transforma”. Seu dinheiro não simplesmente some, ele foi para algum lugar. Se as contas não batem no final, ou você esqueceu de registrar alguma coisa ou
registrou no lugar errado.

Por mais que seja chato ficar procurando por esses errinhos, isso é fundamental para evitar dores de cabeça no futuro.

Ferramentas podem te ajudar bastante
Usamos muito tempo essa planilha, mas desde abril/2012 utilizamos o ContaAzul, o que facilitou muito o processo.

Além da gestão financeira, o ContaAzul possui um sistema integrado de emissão de nota-fiscal eletrônica e boletos, o que é muito mais prático do que ir no site da prefeitura ou no banco.

Para entender melhor o que nos fez sair do Excel e migrar para o ContaAzul, confira o artigo Como eu uso minha ferramenta de controle financeiro.

Conclusão
Lembre-se que TODAS as empresas precisam de um contador para a gestão financeira. Esses conceitos devem ser aplicados para ter uma ideia melhor de como estão suas finanças e evitar dores de cabeça, mas quem vai fazer o fechamentos desses resultados é o contador.

Para facilitar a vida do seu contador e consequentemente reduzir futuras dores de cabeça, recomendamos bastante o uso do ContaAzul. Aproveite que leitores do Saia do Lugar têm 50% de desconto durante os 6 primeiros meses, é só usar o cupom: Empreendemia.

Se quiser melhorar seu controle financeiro imediatamente, confira mais aqui.

Abraços,
Millor Machado (torcendo para a melhoria do seu controle financeiro)

Outros artigos sobre o Dia da Independência Financeira:

  • Oi,
    A planilha é ótima. Já estou indicando o post p/alguns amigos que ainda não se preocupam com isso e acham que finanças é bicho de 7 cabeças!
    Até é, mas com uma boa planilha de excel já dá pra encarar!!

  • Oi Lígia,

    Que bom que gostou da planilha! Tendo qualquer dúvida sobre ela é só falar.

    Conferi o site da Tá Tri, bem legal, principalmente pela simplicidade. Faz
    tempo que você está nesse projeto?

    Abraços!

    2010/4/19 Disqus <>

  • Adorei esta iniciativa dos Blogs Parceiros….
    É possivel usar esta planilha para as CONTAS PESSOAIS ?

  • Oi Monica,

    Essa planilha foi feita especificamente pro uso corporativo, mas com poucas
    adaptações ela pode ser aplicada para uso pessoal. O importante é dominar os
    conceitos, a ferramenta em si é secundária.

    Abraços!

  • Roberto Costa

    Eu uso o https://www.manubia.com.br/ que te uma versão free online e me ajuda demais.

  • Valeu pela indicação Roberto! Ainda não conhecia o Manubia.

    Atualmente o que tem me ajudado muito é ter as movimentações registradas no
    celular, daí fica muito mais fácil depois organizar em um sistema no
    computador.

    Abraços!

  • Mauricio

    Milor, gostei muito das sus dicas,
    poderia me solucionar este questionário via e-mail?
    Muito obrigado.
    PROJETO INTEGRADOR E DISTRIBUIÇÃO DE PONTOS NA CORREÇÃO
    1) Uma empresa pode obter um prejuízo contábil , porém ter excedente de caixa? Justifique e exemplifique. (1,5 PT)
    2) Ao apresentar seus resultados em uma reunião de Diretoria, foi verificado que, apesar do indicador de liquidez corrente da empresa ser de 1,20, neste mesmo período, o indicador de liquidez geral é de 0,85. O Diretor Operacional argumentou que isso seria impossível , pois um indicador de liquidez geral não pode ser menor do que o de liquidez corrente. O Diretor Operacional está certo ou errado em sua análise? Justifique (1,5 PT)
    3) Comente sobre as aplicações em caderneta de poupança, CDB pré-fixado e pós-fixado, fundos de investimento em ações e ações diretamente na Bolsa de Valores. enumerando seus pontos fortes e fracos de cada um. (2 PTS)
    4) Pesquisar na internet Lei 6.404/76 e suas modificações, com as alterações da 11.638/07 e 11.941/09, descrevendo todo o ativo circulante, o passivo circulante e o patrimônio líquido, dando algumas contas patrimoniais como exemplos. (1,5 pts)
    5) Defina: Mercado Financeiro, Empresa Nacional de capital aberto e Empresa Nacional de capital fechado. (1,0 pt)
    6) Depois de estudar o orçamento de caixa, o aluno deverá criar um exemplo prático de recebimentos e pagamentos de uma empresa Marketing ou de Recursos Humanos. (1,5 pt)
    7) Estude pelo Material didático os itens Capital de Giro líquido, com as variações do ativos circulantes e de passivos circulantes. Após isso elabore um exemplo , considerando uma operação de uma empresa de Marketing ou Recursos Humanos que afete o capital de giro líquido. (1,0 pt)
    [email protected]

  • Não é propaganda, é apenas compartilhando algo que vem a muito tempo me ajudando a organizar as contas pessoais e da empresa também.

    Fiz um sistema (livro caixa) que funciona na internet, basta se cadastrar e usar, é simples e seguro.

    http://www.criativodesign.com.br/financeiro

    Espero que seja tão util a vocês como tem sido para mim.

    Parabéns pelo blog.

  • Rafael

    O gerenciador financeiro Cifras encerrou suas atividades em 5 de Outubro de 2011 e todos os sites que envolviam o serviço.

  • Vinicius

    Excelente dica, esses dias também ouvi falar da Mais Educa(www.maiseduca.com.br) que da cursos especialmente em educação financeira.
    O tema está ficando bem em evidencia no Brasil. Parabéns.